Justamente quando você pensava que as consequências do setor bancário já haviam ficado para trás,rumores na Europaconfirmou queações bancáriasmais uma vez provavelmente dominará os meios de comunicação de negócios nas próximas semanas. Embora a grande mídia possa às vezes levar ao histrionismo da perseguição de ambulâncias, desta vez as ansiedades parecem justificadas. Ainda assim, pensei que seria um bom exercício contrário considerar as instituições financeirasao menosprovavelmente falhará.
Agora, alguns de meus colegas pediram ao ChatGPT que fornecesse uma resposta baseada em inteligência artificial. No entanto, para os nossos propósitos de hoje, consultei o Gurufocus’analisador de estoquepara a probabilidade de dificuldades financeiras. As ações bancárias abaixo – de acordo com o recurso de investimento – representam uma elite que provavelmente não entrará em colapso.
JPMorgan Chase | US$ 129,09 | |
Banco da América | US$ 28,48 | |
Wells Fargo | US$ 37,57 | |
Participações HSBC | US$ 33,60 | |
Banco Real do Canadá | US$ 93,64 | |
Banco HDFC | US$ 64,60 | |
Banco Toronto-Dominion | US$ 57,82 |
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JP Morgan Chase (JPM)
Fonte: Daryl L/Shutterstock.com
A inclusão deJPMorgan Chase(NYSE:JPM) como uma das ações bancárias com menor probabilidade de falir não deveria surpreender ninguém. Isso não quer dizer que não tenha sofrido as consequências do sector porque sofreu. Desde a abertura de janeiro, o JPM caiu quase 8%. Ainda assim, 8% não é 80%. Além disso, a empresa apresenta uma capitalização de mercado robusta de US$ 379 bilhões. Muito provavelmente, isso vai durar algum tempo.
De acordo com Gurufocus, a probabilidade de socorro do JPMorgan é de 0,06%. Obviamente, isso não é nada, mas é o mais próximo de nada que você pode conseguir. Ele também tem outras estatísticas. Por exemplo, a instituição financeirataxa de crescimento do fluxo de caixa livre (FCF) de três anosé de 205,3%, superando quase 98% da concorrência. Além disso, o seu retorno sobre o capital próprio (ROE) é de 13%, indicando um negócio de alta qualidade. Finalmente, os analistas de Wall Street classificam o JPM como umconsenso compra moderada. Notavelmente, o preço-alvo médio é de US$ 154,93, o que implica um potencial de valorização de 24%.
Banco da América (BAC)
Fonte: Shutterstock
Um banco multinacional de investimentos e empresa de serviços financeiros,Banco da América(NYSE:TAS) é uma das quatro grandes empresas financeiras. Para divulgação completa, o BAC sofreu mais do que o JPMorgan Chase acima. Desde a abertura em janeiro, o BAC cedeu 19% do valor patrimonial. Nos últimos 365 dias, caiu 38%. No entanto, ainda é uma das maiores ações de bancos, com um valor de mercado de mais de US$ 228 bilhões.
De acordo com Gurufocus, a probabilidade de perigo do Bank of America é de 0,38%. Em termos percentuais, é muito superior ao JPM. Ainda assim, estamos falando de uma escala geral minúscula. Além disso, o BofA desfruta de métricas de desempenho decentes e ligeiramente acima da média. Por exemplo, seutaxa de crescimento da receita em três anosde 6,4% é melhor que 52,2% da indústria. Por último, os analistas de cobertura classificam o BAC como umconsenso compra moderada. Notavelmente, as três avaliações mais recentes representaram reiterações de metas de compra. No geral, os especialistas prevêem que o BAC atingirá US$ 38,80, o que implica um potencial de alta de 43%.
Wells Fargo (WFC)
Fonte: PopTika/ShutterStock.com
Um membro das quatro grandes ações bancárias,Wells Fargo(NYSE:Wordfast) nos últimos anos cortejou algumas controvérsias desagradáveis. No entanto, considera-se uma das instituições financeiras com menor probabilidade de falir. Curiosamente, desde a abertura em janeiro, o WFC cedeu mais de 13% do valor patrimonial. Isso faz com que o WFC fique em algum lugar entre o JPMorgan Chase e o Bank of America.
De acordo com Gurufocus, o recurso de investimento calcula a probabilidade de sofrimento de Wells em 0,32%, um pouco abaixo da probabilidade de BAC. Novamente, estamos falando de chances extremamente baixas. Em relação a outras métricas financeiras, Wells beneficia de uma rentabilidade consistente. Na última década, registrou 10 anos de lucratividade.
Além disso, o WFC é negociado a 1,91 vezes o valor das vendas. Como desconto na receita, Wellstem classificação melhor do que 61,48% das ações de bancos concorrentesVoltando-se para Wall Street, os analistas consideram o WFC umconsenso compra moderada. Para ser justo, as duas avaliações mais recentes foram consideradas válidas. No entanto, no geral, o preço-alvo médio é de US$ 52, o que implica um potencial de alta de quase 44%.
Participações HSBC (HSBC)
Fonte: Shutterstock
Um banco universal multinacional britânico e uma empresa de serviços financeiros,Participações HSBC(NYSE:HSBC) difere das ações dos principais bancos dos EUA porque está em alta neste ano. Especificamente, desde a abertura em Janeiro, o HSBC ganhou quase 5% do seu valor patrimonial. E no ano seguinte, caiu apenas 3,3%.
A partir do analisador de ações da Gurufocus, ele calcula a probabilidade de dificuldades da empresa em 0,05%. Com certeza, esse valor é inferior até mesmo à previsão do JPMorgan Chase. Olhando para outras métricas financeiras, o HSBC beneficiarentabilidade consistente. Na última década, a empresa registrou 10 anos de lucro líquido. Além disso, o mercado avalia o HSBC em um múltiplo a termo de 6,05. Como desconto nos lucros projetados, a empresa tem uma classificação melhor do que 69,74% das ações de bancos rivais.
Finalmente, a empresa de investimento CFRA classifica o HSBC como umcomprar. Além disso, projeta que as ações atingirão US$ 43, o que implica um potencial de valorização de 30%.
Banco Real do Canadá (RY)
Fonte: JHVEFoto
Com sede em seu país homônimo,Banco Real do Canadá(NYSE:RY) é o maior banco do Canadá em valor de mercado. Atualmente, apresenta um valor de mercado de pouco mais de US$ 129 bilhões. Desde a abertura de janeiro, o RY caiu quase 2%, o que é uma pena. Até o início de fevereiro, RY teve um início auspicioso. Nos últimos 365 dias, caiu quase 19%.
Segundo o Gurufocus, o recurso de investimento calculou a probabilidade de angústia do Royal Bank em 0,05%. Isso não é muito surpreendente, dado o seu foco nos resultados financeiros. Na última década, a empresa entregou 10 anos de lucratividade. Além disso, o seu ROE é de 14,18%, refletindo a sua elevada qualidade. Operacionalmente, o Royal Banktaxa de crescimento do livro em três anospings em 10,1%, acima de 72,42% da indústria.
Olhando para as ruas, os analistas consideram o RY como umconsenso compra moderada. As duas avaliações mais recentes apresentam uma votação dividida: uma espera, uma compra. No geral, o preço-alvo médio dos especialistas é de US$ 102,09, indicando um potencial de alta de quase 11%.
Banco HDFC (HDB)
Fonte: shutterstock.com/CC7
Com sede em Mumbai, Índia,Banco HDFC(NYSE:HDB) é o maior banco do setor privado do seu país em termos de ativos. Além disso, em abril de 2021, o HDFC foi classificado como o décimo maior banco em valor de mercado. Desde o início do ano, o HDB tem estado bastante instável, perdendo mais de 7% do valor patrimonial. No entanto, nos últimos 365 dias, aumentou mais de 5%.
De acordo com Gurufocus, calculou a probabilidade de dificuldades para o HDFC Bank em 0,03%. Além disso, as métricas financeiras associadas reforçam esta probabilidade extremamente baixa. Por exemplo, a empresaíndice de patrimônio líquidosai para 0,12 vezes, acima da mediana da indústria de 0,09 vezes. Operacionalmente, a taxa de crescimento da receita de três anos do HDFC é de 14,1%, acima de 81,41% das ações de outros bancos.
Visivelmente, a empresa registou uma margem líquida de 37,86%, um número robusto. Além disso, seu ROE é de 16,53%. Atualmente, nenhum analista cobre as ações do HDB, embora isso possa mudar com base no seu desempenho comparativo.
Banco Toronto-Dominion (TD)
Fonte: Syda Productions/Shutterstock.com
Finalmente, completar esta lista de ações bancárias com menor probabilidade de falir éBanco Toronto-Dominion(NYSE:DT). Com sede em Toronto, Ontário, a TD é uma das maiores empresas financeiras do Canadá em ativos totais e também em valor de mercado. Desde a abertura de janeiro, as ações da TD perderam quase 12% do seu valor patrimonial, à medida que os receios se espalhavam pelo setor subjacente.
No entanto, Gurufocus calcula que a probabilidade de dificuldades para o Toronto-Dominion Bank é de 0,15%. Para ser franco, o TD não tem a maior força no balanço agora. Porém, no quesito rentabilidade, a empresa apresenta margem líquida de 32,09%. Esta estatística está acima de 66,25% do setor bancário subjacente. Além disso, o preço em relação ao fluxo de caixa livre projetado do TD (FCF) a proporção fica em 0,2 vezes. Em contrapartida, a mediana do setor é de 0,45 vezes.
Por último, os analistas de cobertura identificam o TD como umconsenso compra moderada. Seu preço-alvo médio é de US$ 74,21, o que implica um potencial de alta de mais de 31%.
Na data da publicação, Josh Enomotonão detinha (direta ou indiretamente) quaisquer posições nos valores mobiliários mencionados neste artigo.As opiniões expressas neste artigo são de responsabilidade do redator, sujeitas ao InvestorPlace.comDiretrizes de publicação.
Ex-analista de negócios sênior da Sony Electronics, Josh Enomoto ajudou a intermediar contratos importantes com empresas Fortune Global 500. Nos últimos anos, ele forneceu insights únicos e críticos para os mercados de investimento, bem como para vários outros setores, incluindo jurídico, gestão de construção e saúde.
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