O que é fluxo de caixa em um negócio?
Fluxo de caixa éuma medição da quantidade de dinheiro que entra e sai do seu negócio em um determinado período de tempo.Quando você tem um fluxo de caixa positivo, você tem mais dinheiro entrando em seus negócios do que deixando -o.Quando você tem fluxo de caixa negativo, o oposto é verdadeiro.
Fluxo de caixa éO caixa líquido e os equivalentes em dinheiro transferidos para dentro e fora de uma empresa.O dinheiro recebido representa entradas, enquanto o dinheiro gasto representa saídas.
Então, o fluxo de caixa é o mesmo que o lucro?Não, existem diferenças fortes entre as duas métricas.O fluxo de caixa é o dinheiro que entra e sai da sua empresa durante um determinado período, enquanto o lucro é o que resta da sua receita após a dedução dos custos.
Um exemplo básico de fluxo de caixa pode serUma empresa que gera receita com vendas de clientes e paga aos funcionários seus salários e despesas de produção para produzir os produtos sendo vendidos.As vendas do cliente, ou receita, seriam a entrada de caixa, enquanto os custos e salários de produção seriam a saída de caixa.
O fluxo de caixa é uma medida de quanto dinheiro um negócio trouxe ou gasto no total ao longo de um período de tempo.Fluxo de caixa éNormalmente dividido no fluxo de caixa de atividades operacionais, atividades de investimento e atividades de financiamento na demonstração dos fluxos de caixa, uma demonstração financeira comum.
O fluxo de caixa positivo indica que os ativos líquidos de uma empresa estão aumentando.Isso permite liquidar dívidas, reinvestir em seus negócios, devolver dinheiro aos acionistas, pagar despesas e fornecer um buffer contra futuros desafios financeiros.O fluxo de caixa negativo indica que os ativos líquidos de uma empresa estão diminuindo.
Uma taxa de fluxo de caixa saudável éUma proporção mais alta de entradas de caixa para saídas de caixa.Existem vários índices para avaliar a saúde do fluxo de caixa, mas uma proporção comumente usada é a taxa de fluxo de caixa operacional - o fluxo de caixa das operações, dividido pelos passivos atuais.
Existem algumas razões pelas quaisfluxos de caixasão um indicador melhor da saúde financeira de uma empresa.Os números de lucro são mais fáceis de manipular, porque incluem itens que não são da linha de dinheiro, como a depreciação, ou as baixas de boa vontade.
O preço de um negócio para venda exige avaliar seu fluxo de caixa - outro nome para obter os ganhos de uma empresa antes dos juros, impostos, depreciação, amortização e compensação do proprietário são subtraídos.
Takeaways -chave.Receita é o dinheiro que uma empresa ganha com a venda de seus produtos e serviços.O fluxo de caixa é o valor líquido de dinheiro que está sendo transferido para dentro e fora de uma empresa.
Como calcular o fluxo de caixa?
Para calcular o fluxo de caixa operacional, adicione suas despesas líquidas e não em dinheiro e subtraia a alteração no capital de giro.Todos podem ser encontrados em um extrato de fluxo de caixa.
Seu fluxo de caixa operacional mostra se sua empresa tem ou não dinheiro suficiente para pagar despesas operacionais, como contas e pagamentos aos fornecedores.Também pode mostrar se você tem ou não dinheiro para crescer ou se precisa de investimento ou financiamento externo.
Quando se trata de gerenciamento de fluxo de caixa, uma regra geral sugere o suficiente para cobrirtrês a seis meses de despesas operacionais.No entanto, o verdadeiro sucesso da gestão de caixa pode exigir entendimento quando pode ser benéfico investir algum dinheiro em outros lugares também.
Fluxo de caixa ésua receita menos as despesas durante um período definido, geralmente um mês.
Um problema de fluxo de caixa ocorreQuando a quantidade de dinheiro que flui para fora da empresa supera o dinheiro que entra.Isso causa falta de liquidez, o que pode inibir sua capacidade de fazer pagamentos a fornecedores, pagar empréstimos, pagar suas contas e administrar o negócio de maneira eficaz.
Flows de caixa éPCI DSS Certificado Nível 1 Compatível, o mais alto nível de segurança dos dados do cartão.
Se o dinheiro de uma empresa adquirido exceder seu dinheiro gasto, ele terá um fluxo de caixa positivo.Em outras palavras, o fluxo de caixa positivo significa que mais dinheiro está chegando do que sair, o que é essencial para que uma empresa sustente o crescimento a longo prazo.
O excesso de dinheiro tem três impactos negativos:Isso diminui seu retorno sobre ativos.Aumenta o seu custo de capital.Aumenta o risco comercial e destrói o valor enquanto torna a administração excessiva.
Pergunta: Quanto tempo os fluxos de caixa de uma empresa podem continuar?Indefinidamente, desde que a empresa sobreviva até que cumpra suas obrigações de dívidaApenas por alguns anos.
Às vezes, uma empresa pode ser positiva de fluxo de caixa, mas pode não ser lucrativo, por exemplo,Se uma empresa operar com uma perda líquida, o empréstimo de dinheiro ajuda a criar um fluxo de caixa positivo.Da mesma forma, quando vende um ativo significativo para aumentar o capital, o dinheiro que recebe é uma entrada de dinheiro.
O fluxo de caixa é mensalmente ou anualmente?
Uma demonstração de fluxo de caixa mostra o valor exato das entradas e saídas de caixa de uma empresa,mensalmente, trimestral ou anualmente.
Uma empresa pode sobreviverAltas receitas e lucros baixos ou inexistentes se os investidores acreditarem que isso se tornará lucrativo no futuro.A Amazon é apenas um exemplo de empresa que fez isso, concentrando -se no crescimento e na receita, em vez de lucro.
Ebitda significaganhos antes de juros, impostos, depreciação e amortização, e suas margens refletem a eficiência operacional de curto prazo de uma empresa.O EBITDA é útil ao comparar empresas com diferentes investimentos em capital, dívidas e perfis de impostos.Os comunicados de imprensa trimestrais geralmente citam o EBITDA.
Exemplos do método direto de fluxos de caixa das atividades operacionais incluem:Salários pagos aos funcionários.Dinheiro pago aos fornecedores e fornecedores.Dinheiro cobrado dos clientes.
EnquantoO fluxo de caixa não é tributado, pode afetar a renda tributável.Por exemplo, um negócio com um fluxo de caixa positivo pode investir em ativos ou pagar dívidas, reduzindo a receita tributável.Da mesma forma, se um indivíduo tiver um fluxo de caixa negativo, poderá deduzir certas despesas ou perdas, o que também pode reduzir a receita tributável.
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