Os ETFs de alto rendimento de dividendos valem a pena?
As ações de dividendos são uma das poucas classes de ativos que realmente merecem, até certo ponto, um lugar em quase todas as carteiras. Constituem um excelente equilíbrio para posições mais arriscadas numa carteira e grandes empresas duradouras proporcionam excelentes participações a longo prazo. Os ETFs de dividendos são uma ótima opção para isso.
ETFs com altos dividendos podem gerar renda
Os ETFs que pagam dividendos podem ser uma ótima ferramenta para quem busca aumentar o fluxo de caixa e diversificar seus investimentos. Eles oferecem uma solução simples para obter exposição a um nicho de investimento específico – neste caso, ações que pagam dividendos regulares.
Riscos adicionais em ETFs de dividendos
Os ETFs de alto rendimento, por outro lado, podem ser tentadores devido aos seus rendimentos acima da média, mas também podem ser mais instáveis. Alguns rendimentos elevados são devidos aquedas significativas no preço das ações que podem 1) indicar que uma empresa não está tendo um bom desempenho e/ou 2) um corte de dividendos pode estar próximo.
De um modo geral,altos índices de pagamento são considerados arriscados. Se os lucros caírem, é mais provável que o dividendo seja cortado, resultando na queda também do preço das ações. Entretanto, rácios mais baixos podem sugerir o potencial de aumento dos dividendos no futuro ou podem significar que as ações têm rendimentos baixos.
O ETF IShares Core High Dividend detém uma classificação de ETF Zacks de 2 (Compra), que se baseia no retorno esperado da classe de ativos, índice de despesas e impulso, entre outros fatores. Devido a esta,HDV é uma ótima opção para investidores que buscam exposição ao segmento de mercado Style Box - Large Cap Value.
Desvantagens. No entanto, os ETFs de dividendos apresentam armadilhas. Uma das compensações para um rendimento consistente e menor risco é frequentemente um menor potencial de crescimento. As empresas que pagam dividendos regularmente tendem a ser mais conservadoras no reinvestimento dos lucros para expansão.
ETFs de dividendos ou ações de dividendos: o que é melhor?Os ETFs de dividendos podem ser uma boa opção para investidores que buscam uma fonte de renda de baixo custo, diversificada e confiável para seus investimentos. As ações de dividendos podem ser uma opção melhor para investidores que preferem escolher seus próprios investimentos.
Às vezes, o alto rendimento pode ser enganoso, pois pode indicar uma queda no preço das ações em vez de um aumento no pagamento de dividendos. Isso indica que a empresa pode estar com dificuldades financeiras ou o mercado financeiro pode perceber a ação como menos valiosa.
Um elevado rendimento de dividendos, no entanto,nem sempre pode ser um bom sinal, uma vez que a empresa está devolvendo grande parte dos seus lucros aos investidores (em vez de fazer a empresa crescer). O rendimento de dividendos, em conjunto com o retorno total, pode ser um fator importante, uma vez que os dividendos são frequentemente considerados para melhorar o retorno total de um investimento .
Não busque altos rendimentos de dividendos
Se um rendimento elevado ou crescente for devido à queda do preço das ações, isso é um mau sinal e pode indicar que um corte de dividendos está no horizonte. Por outro lado, se o aumento do rendimento dos dividendos se deve ao aumento dos lucros, esse é um sinal muito mais auspicioso.
O que eu gostaria de saber antes de me tornar um investidor em dividendos?
Dividendos não são ganhos de capital ou receitas
O rendimento de dividendos é invulgar porque normalmente já foi tributado (as empresas pagam impostos sobre o rendimento que utilizam para pagar dividendos), mas isso não as protege de tributação adicional.
Se procura criar riqueza e tem um horizonte temporal mais longo, permanecer investido no crescimento permitir-lhe-á desfrutar de retornos mais longos. Masse você procura um retorno mais imediato e um fluxo de caixa estável, o investimento em dividendos pode ser a melhor escolha para você.
- ETF Vanguard de alto rendimento de dividendos (VYM).
- Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD).
- Fundo de Dividendos LargeCap dos EUA WisdomTree (DLN).
- ETF ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats (NOBL).
- ETF iShares Core Dividend Growth (DGRO).
- ETF de dividendos SPDR S&P (SDY).
- Fundo de crescimento de dividendos de qualidade dos EUA WisdomTree (DGRW).
VYM - Comparação de Desempenho. Os retornos acumulados no ano para ambas as ações estão bastante próximos, comHDV tendo um retorno de 3,35% e VYM um pouco menor, 3,21%. Nos últimos 10 anos, o HDV teve um desempenho inferior ao do VYM, com um retorno anualizado de 8,10%, enquanto o VYM rendeu um retorno anualizado comparativamente maior de 9,81%.
O ETF Vanguard de alto rendimento de dividendos éuma excelente opção para investidores que buscam superar o segmento de mercado Style Box - Large Cap Value. Existem outros ETFs no mercado que os investidores também poderiam considerar.
Símbolo | Nome | Retorno de 5 anos |
---|---|---|
TECL | Ações da Direxion Daily Technology Bull 3X | 44,76% |
SOXL | Direxion Daily Semiconductor Bull 3x Ações | 37,04% |
TQQQ | ProShares UltraPro QQQ | 36,25% |
ROM | Tecnologia ProShares Ultra | 35,53% |
O maior risco em ETFs érisco de mercado. Tal como um fundo mútuo ou um fundo fechado, os ETF são apenas um veículo de investimento – um invólucro para o seu investimento subjacente. Portanto, se você comprar um ETF S&P 500 e o S&P 500 cair 50%, nada sobre o quão barato, eficiente em termos fiscais ou transparente é um ETF irá ajudá-lo.
Para a maioria dos investidores pessoais, um número ideal de ETFs a deter seria5 a 10entre classes de ativos, geografias e outras características.
Devido à sua ampla gama de participações,Os ETFs proporcionam os benefícios da diversificação, incluindo menor risco e menor volatilidade, o que muitas vezes torna um fundo mais seguro de possuir do que uma ação individual.
ETFs de dividendos | Rendimento de dividendos |
---|---|
ETF de alto rendimento de dividendos da Vanguard International (VYMI) | 4,39% |
ETF Invesco S&P 500 de alto dividendo e baixa volatilidade (SPHD) | 4,55% |
Fundo de Dividendos SmallCap dos EUA WisdomTree (DES) | 2,92% |
ETF de Qualidade Internacional FCF (TTAI) | 10,38% |
Os ETFs de dividendos fazem sentido?
Os ETFs de dividendos são ultrabaratos,podem reduzir o risco global da carteira e representam uma percentagem surpreendentemente grande dos retornos totais. Os ETFs de dividendos são ultrabaratos, podem reduzir o risco geral da carteira e representam uma percentagem surpreendentemente grande dos retornos totais.
Produz de2% a 6%são geralmente considerados um bom rendimento de dividendos, mas há muitos fatores a serem considerados ao decidir se o rendimento de uma ação a torna um bom investimento.
A consideração número 1 na compra de ações com dividendos é a segurança de seus dividendos. Os rendimentos de dividendos superiores a 4% devem ser cuidadosamente examinados;aqueles com mais de 10% pisam firmemente em território arriscado.
“Um erro a evitar”, diz Cabacungan, “é comprar ações de uma empresa simplesmente porque gera um dividendo elevado”.Se a empresa tiver alavancado dívidas excessivas para financiar os dividendos, isso poderá ocorrer às custas da rentabilidade futura e prejudicar as perspectivas de crescimento..
O rendimento de dividendos mede quanto rendimento foi recebido em relação ao preço das ações;um rendimento maior é mais atraente, enquanto um rendimento mais baixo pode fazer com que uma ação pareça menos competitiva em relação ao seu setor.
References
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