Os ETFs pagam bons dividendos?
Eles podem pagar o dinheiro diretamente aos acionistas ou reinvesti-lo no fundo. Nem todos os ETFs rendem dividendos aos seus acionistas, ealguns ETFs são investidos principalmente em ações que historicamente pagam dividendos elevados aos seus acionistas.
Os ETFs que pagam dividendos podem ser uma ótima ferramenta para quem busca aumentar o fluxo de caixa e diversificar seus investimentos. Eles oferecem uma solução simples para obter exposição a um nicho de investimento específico – neste caso, ações que pagam dividendos regulares. Você pode usar esses dividendos para aumentar sua renda, como fazem muitos aposentados.
Com o tempo, o fluxo de caixa gerado por esses pagamentos de dividendos pode complementar o seu rendimento da Segurança Social e das pensões. Talvez possa até fornecer todo o dinheiro de que você precisa para manter seu estilo de vida pré-aposentadoria. É possível viver de dividendos se você planejar um pouco.
Agradecidamente,existem alguns ETFs de ações que pagam dividendos mensalmente. Eles estão definitivamente em minoria, mas há um número suficiente para que você possa realmente construir um portfólio bastante diversificado usando ETFs de ações com remuneração mensal. O pagamento de dividendos mensais pelos ETFs de ações geralmente depende do emissor.
Alocação de Dividendos
Se um ETF tiver 100 ações de uma empresa em circulação, o investidor que possui dez ações tem o direito de10% dos dividendos ganhos pelo ETF. A instituição financeira gestora do ETF receberá a distribuição e repassará aos investidores, geralmente trimestralmente.
Contras. Nenhuma garantia de dividendos futuros. As quedas nos preços das ações podem compensar o rendimento. Os dividendos são tributados no ano em que são distribuídos aos acionistas.
Os ETFs de dividendos e as ações de dividendos podem gerar rendimento e proporcionar crescimento a longo prazo aos investidores. No entanto, ambos apresentam graus semelhantes de risco de mercado. Portanto,a escolha de ETFs versus ações depende das preferências pessoais do investidor, das metas de investimento e da tolerância ao risco.
E se você tem um grande portfólio totalizandomais de US$ 1,1 milhão, sua receita de dividendos pode chegar a cerca de US$ 50.000 por ano. Até então, poderá haver outros ETFs focados em dividendos para escolher.
Investir no mercado de ações é uma das formas mais eficazes de gerar riqueza a longo prazo e você não precisa ser um investidor experiente para ganhar muito dinheiro. Na verdade,é possível aposentar um milionário quase sem esforço por meio de fundos negociados em bolsa (ETFs).
Símbolo | Nome | Rendimento de dividendos |
---|---|---|
NFLY | ETF de estratégia de renda de opções YieldMax NFLX | 31,80% |
AVALIAR | ETF de hedge de taxa de juros global X | 29,79% |
FBI | ETF de estratégia de renda de opções YieldMax META | 28,48% |
AIAA | ETF de estratégia de renda de opções YieldMax AI | 27,75% |
Quanto tempo você tem para manter um ETF para receber um dividendo?
Esses dividendos são pagos sobre ações detidas pelo ETF, que deve possuí-las pormais de 60 diasdurante o período de 121 dias que se inicia 60 dias antes da data ex-dividendo.
ETF | Rendimento de dividendos (últimos 12 meses) | Taxa de despesas |
---|---|---|
ETF de títulos preferenciais e de renda iShares(ticker: PFF) | 6,4% | 0,46% |
ETF de chamada coberta Global X Nasdaq 100 (QYLD) | 11,6% | 0,61% |
Amplificar ETF de renda de dividendos aprimorados CWP (DIVO) | 4,6% | 0,56% |
ETF JPMorgan Equity Premium Income (JEPI) | 7,9% | 0,35% |
Os especialistas concordam que, para a maioria dos investidores pessoais, uma carteira composta por5 a 10Os ETFs são perfeitos em termos de diversificação. Mas o número de ETFs não é o que você deveria observar.
- ETF de estratégia de Bitcoin ProShares (BITO)
- Invesco QQQ Trust (QQQ)
- ETF de tecnologia da informação de vanguarda (VGT)
- ETF VanEck Semiconductor (SMH)
- ETF Invesco S&P MidCap Momentum (XMMO)
- ETF de construtoras residenciais SPDR S&P (XHB)
- ETF Invesco S&P 500 GARP (SPGP) .
Os emitentes de ETF recolhem quaisquer dividendos pagos pelas empresas cujas ações são detidas no fundo e depois pagam esses dividendos aos seus acionistas.Eles podem pagar o dinheiro diretamente aos acionistas ou reinvesti-lo no fundo.
Investindo em ETFs de dividendos. Os ETFs de dividendos são outra opção para os investidores buscarem rendimentos consistentes. Uma ação com dividendos visa pagar uma parte dos lucros da empresa aos seus acionistas regularmente, normalmente trimestralmente. Os dividendos são geralmente distribuídos em dinheiro ou ações adicionais.
ETFs sãosujeitos à flutuação do mercado e aos riscos dos seus investimentos subjacentes. Os ETFs estão sujeitos a taxas de administração e outras despesas. Ao contrário dos fundos mútuos, as cotas do ETF são compradas e vendidas ao preço de mercado, que pode ser superior ou inferior ao seu NAV, e não são resgatadas individualmente do fundo.
Flutuações e riscos subjacentes
Os ETFs, tal como os fundos mútuos, são frequentemente elogiados pela diversificação que oferecem aos investidores. No entanto, é importante notar que só porque um ETF contém mais de uma posição subjacente não significa que esteja imune à volatilidade.
Os investidores que procuram enfrentar uma recessão podem usar fundos negociados em bolsa (ETFs) como uma forma de reduzir o risco através da diversificação. Os ETF especializados em bens de consumo básicos e não cíclicos tiveram um desempenho superior ao do mercado mais amplo durante a Grande Recessão e provavelmente perseverarão em futuras recessões.
Você expõe seu portfólio a riscos muito maiores com ETFs setoriais, então você deve usá-los com moderação, masinvestir 5% a 10% do total dos ativos do seu portfólio pode ser apropriado. Se você quiser ser altamente conservador, não os use.
Quais ações pagam mais de 6% de dividendos?
Empresa | Rendimento de dividendos |
---|---|
Flushing Financial Corp. | 8,00% |
Kearny Financial Corp. | 7,81% |
Chord Energy Corp. | 7,66% |
Insteel Industries, Inc. | 7,62% |
Para viver apenas da receita de dividendos, você precisareceba pagamentos de dividendos suficientes a cada ano para cobrir suas despesas. Depois de saber quanta receita você precisa para cobrir suas despesas, você pode dividir isso pelo rendimento médio de dividendos de seu portfólio para obter uma estimativa aproximada de quanto você precisa investir.
Com o tempo, você descobrirá que o capital base da sua carteira de investimentos pode, de fato, crescer para atingir sua meta. Ganhar US$ 1.000 por mês em dividendos exigirá investimento paciente – seja comprando ações ou fundos – ou muito capital inicial. Mascom a combinação certa de rendimento e paciência, você pode chegar lá.
Muitas pessoas recebem muito dinheiro para dizer aos investidores que rendimentos como esse são impossíveis. Mas a verdade é que hoje você pode obter um rendimento de 9,5% – e ainda mais. Mas mesmo com 9,5%, estamos falando de uma renda de classe média de US$ 4.000 por mês com um investimento deapenas um toque acima de US$ 500 mil.
Se você investisse em uma empresa que oferece um rendimento de dividendos anual de 4%, precisaria investircerca de US$ 900.000para gerar uma renda mensal de $ 3.000. Embora possa parecer uma quantia elevada, lembre-se de que este investimento não está apenas gerando renda – também é provável que se valorize com o tempo.
References
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- https://talkmarkets.com/content/how-much-money-do-i-need-to-invest-to-make-3000-a-month?post=431352
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- https://money.usnews.com/investing/articles/high-yield-etfs
- https://etfdb.com/compare/dividend-yield/
- https://www.fool.com/the-ascent/buying-stocks/articles/this-is-how-much-money-you-need-to-live-off-invested-dividends/
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- https://www.schwab.com/etfs/types/dividend-etfs