Os títulos são mais seguros do que as ações?
Os títulos do Tesouro dos EUA são geralmente mais estáveis do que as ações no curto prazo, mas este risco mais baixo normalmente se traduz em retornos mais baixos, conforme observado acima. Os títulos do Tesouro, tais como títulos, notas e letras do governo, são praticamente isentos de risco, uma vez que o governo dos EUA apoia estes instrumentos.
Transferir mais alocação de uma carteira para títulos e investimentos em dinheiropode oferecer uma sensação de segurança para investidores que investem pesadamente em ações quando um período de volatilidade prolongada se instala. Esse pode ser um componente-chave na tentativa de proteger seu 401 (k) de uma quebra do mercado de ações.
Os rendimentos das obrigações de curto prazo estão actualmente elevados, mas com a Reserva Federal preparada para reduzir as taxas de juro, os investidores podem querer considerar obrigações ou fundos de obrigações de longo prazo.. Os investimentos em obrigações de elevada qualidade continuam atractivos.
A equipe ativa de renda fixa da Vanguard acreditaos títulos dos mercados emergentes (ME) poderão superar grande parte do resto do mercado de renda fixa em 2024devido à probabilidade de descida das taxas de juro globais, ao actual prémio de rendimento sobre as obrigações com grau de investimento dos EUA e a um perfil de duração mais longo do que o de alto rendimento dos EUA.
As ações oferecem propriedade e dividendos, voláteis no curto prazo, mas impulsionadas pelo crescimento dos lucros no longo prazo.As obrigações proporcionam um rendimento estável, crucial para a proteção da riqueza, especialmente à medida que os objetivos financeiros se aproximam, equilibrando carteiras diversificadas.
Em geral, as ações são mais arriscadas do que as obrigações, simplesmente devido ao facto deeles não oferecem retornos garantidos ao investidor, ao contrário das obrigações, que oferecem retornos bastante fiáveis através do pagamento de cupões.
A resposta curta é que os títulos tendem a ser menos voláteis que as ações emuitas vezes têm melhor desempenho durante recessões do que outros ativos financeiros.
Durante a maior parte dos últimos 20 anos, os preços das ações e dos títulos tenderam a mover-se em direções opostas.. Isto fez com que a compra de obrigações do Tesouro a 10 anos fosse uma boa cobertura para os investidores que procuravam proteger a sua carteira da queda dos preços das acções.
- Fundos do mercado monetário.
- Fundos mútuos.
- Fundos de índice.
- Fundos negociados em bolsa.
- Ações.
- Investimentos alternativos.
- Criptomoedas.
- Imobiliária.
Os preços dos títulos têm uma relação inversa com as taxas de juros. Isto significa que quando as taxas de juro sobem, os preços das obrigações descem e quando as taxas de juro descem,preços dos títulos sobem.
Por que as pessoas ainda compram títulos?
Os títulos continuam sendo uma maneira fácil e segura de economizar e ganhar dinheiro ao longo do tempo. O Tesouro garante não apenas o reembolso – mas também a duplicação do seu investimento inicial em 20 anos.
Quando as taxas de juros sobem,os preços dos títulos existentes tendem a cair, embora as taxas de cupão permaneçam constantes e os rendimentos aumentem. Inversamente, quando as taxas de juro caem, os preços das obrigações existentes tendem a subir, o seu cupão permanece constante – e os rendimentos diminuem.
Você pode considerar investir pesadamente em ações se tiver menos de 50 anos e economizar para a aposentadoria. Você tem muitos anos até se aposentar e pode enfrentar qualquer turbulência atual do mercado.Quando você chega aos 50 anos, considere alocar 60% do seu portfólio em ações e 40% em títulos.
As principais taxas dos bancos centrais e os rendimentos das obrigações permanecem elevados a nível mundial e é provável que permaneçam elevados até 2024, antes de recuarem. Além disso, a probabilidade de taxas de juro mais elevadas a partir daqui é pequena; o potencial de queda das taxas é muito maior.
Quanto à renda fixa,esperamos que um ano de forte recuperação ocorra ao longo de 2024. Quando os rendimentos dos títulos são elevados, o rendimento obtido é muitas vezes suficiente para compensar a maioria das flutuações de preços. Na verdade, para que o Tesouro a 10 anos apresentasse um retorno negativo em 2024, o rendimento teria de subir para 5,3%.
Historicamente, as obrigações geraram retornos ajustados ao risco mais fortes em comparação com as ações nos três anos seguintes aos ciclos de restritividade da Reserva Federal. Após os últimos sete ciclos de restritividade, as obrigações proporcionaram 89% do retorno das ações com apenas 26% da volatilidade, com mais consistência na sua gama de resultados.
Devo comprar títulos apenas quando as taxas de juros estiverem altas?Há vantagens em comprar títulos após o aumento das taxas de juros. Além de gerarem um fluxo de rendimento maior, essas obrigações podem estar sujeitas a menos risco de taxa de juro, uma vez que pode haver uma probabilidade reduzida de as taxas subirem significativamente em relação aos níveis actuais.
A regra prática que os consultores tradicionalmente incentivam os investidores a usar, em termos da percentagem de ações que um investidor deve ter na sua carteira; esta equação sugere, por exemplo, que um jovem de 30 anos deteria 70% em ações e30%em títulos, enquanto uma pessoa de 60 anos teria 40% em ações e 60% em títulos.
Ativos seguros, comoTítulos do Tesouro dos EUA, contas de poupança de alto rendimento, fundos do mercado monetário e certos tipos de títulos e anuidadesoferecem uma opção de investimento de menor risco para aqueles que priorizam a preservação do capital e retornos estáveis, embora geralmente mais baixos.
Aqui estão três razões pelas quais agora é um bom momento para avaliar o papel da exposição a renda fixa de alta qualidade em seu portfólio. As obrigações estão a proporcionar rendimentos mais saudáveis do que os que vimos desde antes da crise financeira global de 2008. Os rendimentos atuais mais elevados apoiam uma perspetiva muito melhor para os retornos das obrigações no futuro.
Por que os títulos apresentam um desempenho tão ruim?
Mudanças nas taxas de jurossão os principais culpados quando os fundos negociados em bolsa (ETFs) perdem valor. À medida que as taxas de juro sobem, os preços das obrigações existentes caem, o que impacta o valor dos ETFs que detêm estes activos.
Os investidores que procuram estabilidade numa recessão recorrem frequentemente atítulos com grau de investimento. Estes são títulos de dívida emitidos por empresas ou entidades governamentais financeiramente fortes. Eles oferecem pagamentos regulares de juros e um menor risco de inadimplência, em relação aos títulos com classificações mais baixas.
A frase significa queter fundos líquidos disponíveis pode ser vital devido à flexibilidade que proporciona durante uma crise. Embora os investimentos em dinheiro – como um fundo do mercado monetário, uma conta poupança ou um CD bancário – nem sempre rendem muito, ter dinheiro em mãos pode ser inestimável em tempos de incerteza financeira.
Existem duas maneiras de ganhar dinheiro com títulos:através do pagamento de juros e da venda de um título por mais do que você pagou. Com a maioria dos títulos, você receberá pagamentos regulares de juros enquanto mantiver o título. A maioria dos títulos tem uma taxa de juros fixa. Ou uma taxa que você recebe para emprestá-lo.…
Quão ruim é a liquidação? Em2022, o mercado obrigacionista sofreu o pior ano de sempre, quando a Reserva Federal começou a aumentar agressivamente as taxas de juro para combater a inflação elevada.
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