Qual é a diferença entre um consultor fiscal e um contador?
Os contadores normalmente oferecem serviços relacionados à preparação de impostos e também podem estar envolvidos com demonstrações financeiras ou acompanhamento e organização de transações. Os consultores financeiros ajudam no planejamento de aposentadoria, gestão de investimentos, planejamento patrimonial, estratégia tributária e muito mais.
Contadores públicos certificados (CPA), agentes inscritos (EA) e advogados fiscaissão as credenciais mais altas que um preparador de impostos pode possuir. Esses preparadores são especialmente bons para planejamento tributário complexo e preparação de impostos.
Contadores e CPAs (Contadores Públicos Certificados) são essenciais para funções empresariais e ambas as funções têm uma distinção importante.Todos os CPAs são contadores, mas nem todos os contadores são CPAs- isso ocorre porque fatores como licenciamento, função, habilidades e muito mais os diferem.
Embora a contabilidade abranja até certo ponto todas as transações financeiras, a contabilidade fiscal concentra-se apenas nas transações que afetam a carga tributária de uma entidade e como esses itens se relacionam com o cálculo adequado de impostos e a preparação de documentos fiscais.
Os CPAs fornecem uma gama de serviços de contabilidade além do planejamento e estratégia tributária, incluindo auditoria, relatórios financeiros e conformidade. Os estrategistas fiscais, por outro lado, concentram-se principalmente no desenvolvimento de estratégias para minimizar as obrigações fiscais para seus clientes.
Formulário de impostos | Custo por formulário | Taxas médias por hora |
---|---|---|
Formulário 1040 (detalhado) | US$ 323 | US$ 161,34 |
Formulário 709 (Imposto sobre Doações) | US$ 421 | US$ 178,29 |
Formulário 1041 (Fiduciário) | US$ 576 | US$ 172,66 |
Formulário 1065 (Parceria) | US$ 733 | US$ 177,29 |
Prós de contratar um CPA | Contras de contratar um CPA |
---|---|
Base de conhecimento profunda | Caro |
Suporte adicional de modelagem financeira | Ainda requer contabilidade adequada |
Suporte de auditoria | Disponibilidade limitada |
Portanto,Os CPAs são vistos como mais qualificados para desempenhar funções contábeise estão autorizados a executar funções que outros contadores não podem, incluindo: Preparar demonstrações financeiras auditadas.
Eles não apenas podem assinar declarações fiscais e representar um indivíduo ou empresa perante o IRS, mas também trazem uma maior amplitude e profundidade de conhecimento financeiro de suas necessidades profissionais. As demonstrações financeiras auditadas também são da competência do CPA, algo que um contador regular não pode fazer.
Um preparador de impostos é melhor para pessoas que desejam pagar seus impostos o mais rápido possível. Um consultor fiscal é melhor para pessoas que desejam ter seus impostos preparados da maneira mais eficiente possível – pagando o mínimo de impostos.
Os contadores fazem mais do que impostos?
Não apenas preparadores de declarações fiscais,contadores são especializados em muitas áreas diferentes, incluindo governo, ciência forense, finanças empresariais, auditoria, gerenciamento de projetos e estratégia de investimento.
"Os contadores são licenciados para fornecer consultoria e aconselhamento tributário e ajudar a preparar a declaração anual de imposto de renda ou declaração de imposto de propriedade”, diz Crowell. Um contador pode sugerir estratégias de redução de impostos com base na sua situação, diz Alan Fletcher, sócio da Lift Financial.
Os contadores fiscais trabalham em nome dos interesses do cliente, enquanto os regulamentos limitam o que eles podem ou não fazer.Se você gosta de representar os interesses dos clientes e o aspecto comercial da maximização de receitas, talvez prefira a contabilidade tributária. Os auditores priorizam a conformidade em vez de economizar dinheiro para as empresas.
- Planeje ao longo do ano os impostos.
- Contribua para suas contas de aposentadoria.
- Contribua para o seu HSA.
- Se você tiver mais de 70,5 anos, considere um QCD.
- Se você estiver detalhando, maximize as deduções.
- Procure oportunidades para aproveitar os créditos fiscais disponíveis.
- Considere a colheita de prejuízos fiscais.
- Faça as contribuições máximas para a aposentadoria.
- Contribua para uma conta poupança de saúde.
- Converta para um Roth IRA.
- Compre títulos municipais.
- Estabelecer um fundo aconselhado por doadores.
- Planejamento de residência fiscal.
- Invista em dividendos qualificados.
- Contrate seus filhos para trabalhar no seu negócio.
Contadores públicos certificados
Os CPAs não apenas estudam questões tributárias, mas também têm experiência em assuntos como planejamento financeiro e auditoria. EmboraH&R Block não fornece serviços de contabilidade pública, você pode encontrar um preparador de impostos CPA que pode apresentar sua declaração para obter o reembolso máximo – garantido.
Se o seu consultor fiscal cobra por hora, descubra quanto ele cobra e quanto tempo espera gastar com seus impostos. As taxas por hora geralmente sãoUS$ 100–200 por hora, dependendo do tipo de formulário fiscal que você precisa preencher.
E sim, existem maneiras menos dispendiosas de declarar impostos (faça você mesmo), mas o que você está pagando no HR Block éa experiência do preparador fiscal e nosso software, que é constantemente atualizado por uma equipe de programadores. Também temos a maior garantia legal de reembolso.
1 | Defesa Legal Tributária | US$ 52.197 |
---|---|---|
2 | Alívio Fiscal Optima | US$ 47.953 |
3 | Bloco de RH | US$ 44.851 |
4 | Serviço Fiscal da Liberdade | US$ 44.320 |
5 | Jackson Hewitt | US$ 40.879 |
Por exemplo,se você tiver apenas um W-2 e nenhuma dedução, o melhor software fiscal do tipo faça você mesmo pode ser a melhor opção. Mas em outros casos, você pode precisar de mais orientação. Se você possui uma empresa, vendeu investimentos ou trabalhou em vários estados em 2022, convém contratar um profissional tributário.
Quais são as desvantagens de um preparador de impostos?
PRÓS | CONTRAS |
---|---|
As taxas de preparação de impostos podem ser dedutíveis | O software de preparação de impostos pode ser uma opção adequada e mais barata |
Aborda a dificuldade e a complexidade da alteração dos códigos fiscais | Risco de Profissionais Inadequados ou Não Qualificados |
- Alasca.
- Flórida.
- Nevada.
- Nova Hampshire.
- Dakota do Sul.
- Tenessi.
- Texas.
- Washington.
Legalmente qualquer pessoa pode se autodenominar 'contador'– você não precisa de nenhum treinamento, qualificação ou experiência.
Vale o trabalho
Tornar-se certificado é muito parecido com obter uma licença legal. É a prova de que você dominou os elementos vitais da sua profissão ao longo de anos de treinamento acadêmico e técnico. Como CPA, você também terá acesso a empregos com maior autoridade e responsabilidade – e desfrutará de maior estabilidade na carreira.
Cerca de metade dos indivíduos que fazem o exame CPA não passam na primeira tentativa. De acordo com o AICPA, a taxa média nacional de aprovação é de 45-55%. As taxas de aprovação cumulativas relatadas pelo AICPA para o ano civil de 2021 mostram que o FAR teve a taxa de aprovação mais baixa, 44,54%, e o BEC, a taxa de aprovação mais alta, 61,94%.
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