Um day trader deve ter uma LLC?
Day Trading por meio de uma empresa de responsabilidade limitada
Você deve iniciar uma LLC como Day Trader?Um day trader escolheria iniciar uma LLC para proteção legal e contra perdas pessoais. Uma LLC leva apenas alguns minutos para ser criada e custa menos de US$ 200, mesmo se você usar um serviço online para configurá-la para você.
Você deve buscar lucrar com os movimentos diários do mercado nos preços dos títulos e não com dividendos, juros ou valorização de capital; Sua atividade deve ser substancial; e. Você deve exercer a atividade com continuidade e regularidade.
Supondo que eles façam dez negociações por dia e levando em consideração a relação sucesso/fracasso, esse hipotético day trader pode antecipar ganhosaproximadamente US$ 525e arriscando apenas uma perda de cerca de US$ 300 por dia. Isso resulta em um ganho líquido considerável de US$ 225 por dia.
Mas se um comerciante se qualificar para o estatuto fiscal de comerciante,eles não precisam pagar imposto de trabalho autônomo sobre o dinheiro que ganham com o day trading. Se o day trading for sua única fonte de renda, você poderá evitar totalmente o imposto sobre trabalho autônomo, mas ainda terá que pagar imposto sobre ganhos de capital.
Criar uma LLC para investir é uma maneira segura de formar um grupo de investidores e aproveitar as vantagens da proteção de responsabilidade e dos benefícios fiscais concedidos às LLCs. Investir como indivíduo traz riscos adicionais às suas finanças pessoais e deixa você o único responsável por levantar o dinheiro para investir.
A flexibilidade de gestão, os benefícios fiscais e a proteção dos bens pessoais oferecidos pelas LLCs fazem delas um excelente veículo para oportunidades de investimento.. Como pode haver mais de um membro, muitas vezes é a entidade comercial preferida quando várias pessoas desejam investir em algo como um grupo.
Deduções de despesas comerciais
Se você trabalha como autônomo, pode se qualificar. Para o ano fiscal de 2023 (arquivado em 2024), você pode fazer esse tipo de dedução se sua renda tributável for inferior a US$ 182.100 para pessoas físicas ou US$ 364.200 para declarações conjuntas e certos contribuintes com maior renda comercial.
Os impostos de negociação diária podem variar dependendo de seus padrões de negociação e de sua renda geral, mas geralmente variamentre 10% e 37% de seus lucros. O rendimento da negociação está sujeito a impostos sobre ganhos de capital.
Primeiro,Os day traders padrão devem manter um patrimônio mínimo de US$ 25.000 em sua conta de margem em qualquer dia em que o dia do cliente seja negociado. Este capital mínimo exigido, que pode ser uma combinação de dinheiro e títulos elegíveis, deve estar na sua conta antes de iniciar qualquer atividade de day-trading.
Você pode ganhar $ 200 por dia negociando?
Uma abordagem comum para novos day traders é começar com uma meta de US$ 200 por dia e trabalhar até US$ 800-US$ 1.000 ao longo do tempo.. Pequenos vencedores são melhores do que home runs porque obrigam você a manter seu plano e usar a disciplina. Claro, você obterá um grande vencedor de vez em quando, mas a consistência é a verdadeira chave para o day trading.
Você pode, sim. . . e digo isto como alguém que realiza mais de 50-100+ negociações por dia, todos os dias, e já o faz há algum tempo e, portanto, tem alguma experiência nos mercados. . .
Abra uma conta de corretagem em nome da LLC. Muitas corretoras importantes, como a Ameritrade, oferecem contas empresariais. Assim que a conta estiver aberta e você tiver colocado fundos nela, você estará pronto para comprar ações.
Uma venda de lavagem ocorre quando um investidor vende um título com prejuízo e, em seguida, compra o mesmo título ou um título substancialmente semelhante dentro de 30 dias, antes ou depois da transação. Esta regra destina-se a evitar que os investidores reivindiquem perdas de capital como deduções fiscais se voltarem a entrar numa posição semelhante demasiado rapidamente.
Como trader (incluindo day traders),você relata todas as suas transaçõesno Formulário 8949 Vendas e Outras Disposições de Ativos de Capital.
Vantagens fiscais
Ao ser tributada como uma entidade de passagem, uma LLCevita o imposto de renda corporativo e só paga imposto de renda pessoal sobre quaisquer lucros de investimentos em ações ou ganhos de capital. Outra opção é optar por ser tributada como pessoa jurídica, que pode se beneficiar de alíquotas de imposto sobre sociedades mais baixas do que as alíquotas de imposto individual.
Investir fundos pessoais em sua empresa de responsabilidade limitada (LLC)não se qualifica para uma dedução fiscal direta em sua declaração de imposto pessoal.
Com base na regra de 1%,o saldo mínimo da conta deve, portanto, ser de pelo menos US$ 5.000 e, de preferência, mais. Se arriscar uma quantia maior em cada negociação ou aceitar mais de um contrato, o tamanho da conta deverá ser maior para acomodar. Para negociar dois contratos com esta estratégia, o saldo recomendado é de US$ 10.000.
Você deve planejarretirar dinheiro de sua conta comercial e transferi-lo para sua conta bancária pessoal como salário de forma consistente e regular– assim como faria com um salário ou salário normal. Uma solução de pagamento integrada pode ajudá-lo a controlar as entradas e saídas de caixa para garantir o crescimento do negócio.
Imagine uma pequena conta de negociação de US$ 1.000. Quando arriscamos 2% - $20, que grandes lucros podemos esperar? Se considerarmos a regra fixa de gestão de dinheiro 1: 1, podemos esperar ganhoscerca de US$ 20 por negociação. Para atingir o salário médio mensal (US$ 1.500), você precisa de 75 negociações lucrativas.
Quanto um day trader pode ganhar por dia?
Alguns comerciantes pretendem ganhar1% -2,5% do saldo da conta diariamente. Deve-se notar que riscos mais elevados geralmente acompanham retornos mais elevados e que os traders que arriscam mais têm um maior potencial para estourar as suas contas de negociação.
Aproveite os benefícios de não estar sujeito ao imposto sobre trabalho autônomo. Ao contrário de outros contribuintes da Tabela C,os lucros da negociação não estão sujeitos ao imposto sobre trabalho autônomo— um imposto que consiste no imposto da Segurança Social e no imposto do Medicare para aqueles que trabalham por conta própria — o que é positivo.
Para day traders autônomos,não existem férias remuneradas. Isso significa que quando viajamos aceitamos que estamos apenas gastando dinheiro e não ganhando dinheiro, ou estamos negociando e viajando.
Renda obtida
É o dinheiro que você ganha no trabalho. Mas mesmo que o day trading seja a sua única ocupação,seus ganhos não são considerados rendimentos auferidos. Isto significa que os day traders, quer sejam classificados para efeitos fiscais como investidores ou comerciantes, não têm de pagar o imposto de trabalho independente sobre os seus rendimentos comerciais.
A primeira maneira pela qual os day traders evitam impostos éusando o método de marcação a mercado. Este método aproveita a capacidade dos day traders de compensar ganhos de capital com perdas de capital. Os investidores podem obter uma dedução fiscal para quaisquer investimentos nos quais perderam dinheiro e usar isso para evitar ou reduzir o imposto sobre ganhos de capital.
References
- https://turbotax.intuit.com/tax-tips/home-ownership/tax-aspects-of-home-ownership-selling-a-home/L6tbMe3Dy
- https://smartasset.com/taxes/capital-gains-exemption-for-seniors
- https://www.fidelity.com/learning-center/smart-money/capital-gains-tax-rates
- https://duotax.com.au/insights/capital-gains-tax-property-6-year-rule/
- https://www.realized1031.com/blog/are-capital-gains-taxed-twice
- https://www.nerdwallet.com/article/taxes/taxes-on-stocks
- https://www.ssa.gov/benefits/retirement/planner/whileworking.html
- https://www.quora.com/Can-you-make-a-million-dollars-as-a-day-trader-from-scratch-starting-with-only-1000
- https://community.hmrc.gov.uk/customerforums/cgt/a59e39f6-94be-ed11-9ac4-00155d975688
- https://www.stifel.com/newsletters/adgraphics/pdf/wp/Taxation-of-Capital-Gains.pdf
- https://smartasset.com/financial-advisor/double-taxation
- https://www.troweprice.com/personal-investing/resources/insights/understanding-capital-gains-and-taxes-on-mutual-funds.html
- https://finance.yahoo.com/news/capital-gains-push-higher-tax-150221171.html
- https://www.empower.com/the-currency/money/how-to-avoid-capital-gains-tax
- https://www.fool.com/the-ascent/buying-stocks/investing-and-taxes/
- https://www.usbank.com/wealth-management/financial-perspectives/financial-planning/profits-from-house-sale.html
- https://tradethatswing.com/the-real-reasons-most-traders-lose-money-day-trading-or-swing-trading/
- https://www.irs.gov/government-entities/indian-tribal-governments/itg-faq-2-answer-what-income-is-considered-earned-income
- https://walshs.com.au/are-you-familiar-with-the-6-year-exemption-rule-for-capital-gains-tax-and-how-it-works/
- https://www.benzinga.com/money/how-to-start-an-llc-for-day-trading
- https://www.forbes.com/advisor/investing/what-is-day-trading/
- https://www.cpapracticeadvisor.com/2023/11/02/how-to-achieve-a-0-percent-capital-gains-tax-rate/97173/
- https://www.realized1031.com/blog/what-is-the-6-year-rule-for-capital-gains-tax
- https://finance.yahoo.com/news/housing-market-2023-happens-sell-183403809.html
- https://www.tradingsim.com/blog/day-trading-taxes-guide-for-beginners
- https://www.irs.gov/newsroom/important-tax-reminders-for-people-selling-a-home
- https://www.canada.ca/en/revenue-agency/services/tax/individuals/topics/about-your-tax-return/tax-return/completing-a-tax-return/personal-income/line-12700-capital-gains/you-calculate-your-capital-gain-loss.html
- https://poole.ncsu.edu/thought-leadership/article/robinhood-and-the-rise-of-day-trading-what-does-it-mean-on-your-income-taxes/
- https://www.nerdwallet.com/article/taxes/capital-gains-tax-rates
- https://andersonadvisors.com/trader-tax-status/
- https://finance.yahoo.com/news/day-traders-reduce-taxes-130013029.html
- https://apps.irs.gov/app/IPAR/resources/help/unearn.html
- https://www.investopedia.com/articles/06/section1031exchange.asp
- https://www.canada.ca/en/revenue-agency/services/forms-publications/publications/t4037/capital-gains.html
- https://www.fool.com/knowledge-center/the-tax-consequences-of-reinvesting-stock-capital.aspx
- https://www.doola.com/blog/can-an-llc-invest-in-stocks/
- https://www.prudential.com/financial-education/avoid-capital-gains-tax
- https://2ndskiesforex.com/stock-trading-and-investing/why-do-you-need-25000-to-day-trade/
- https://money.usnews.com/investing/articles/are-brokerage-accounts-taxed
- https://www.irs.gov/taxtopics/tc701
- https://financhill.com/blog/investing/is-500-enough-to-day-trade
- https://www.fool.com/investing/how-to-invest/stocks/day-trading/
- https://www.finra.org/investors/investing/investment-products/stocks/day-trading
- https://ftmo.com/en/day-trading-for-a-living/
- https://www.investopedia.com/principal-residence-exclusion-definition-5211698
- https://www.bankrate.com/investing/long-term-capital-gains-tax/
- https://finance.yahoo.com/news/does-irs-verify-cost-basis-152120154.html
- https://robinhood.com/support/articles/pattern-day-trading/
- https://www.steadily.com/blog/can-you-avoid-capital-gains-tax-on-a-rental-property
- https://www.taxact.com/support/14389/mark-to-market-day-traders-in-securities
- https://www.retireguide.com/retirement-planning/taxes/capital-gains/
- https://www.investopedia.com/articles/personal-finance/101515/comparing-longterm-vs-shortterm-capital-gain-tax-rates.asp
- https://www.warriortrading.com/how-to-make-a-living-day-trading/
- https://www.bankrate.com/real-estate/capital-gains-tax-on-real-estate/
- https://www.keepertax.com/tax-write-offs/trader
- https://www.simplertrading.com/blog/getting-started/how-much-do-day-traders-make
- https://www.marketwatch.com/guides/business/llc-investing/
- https://www.investopedia.com/articles/personal-finance/100515/heres-how-deduct-your-stock-losses-your-tax-bill.asp
- https://turbotax.intuit.com/tax-tips/irs-tax-return/taxable-income-vs-nontaxable-income-what-you-should-know/L0h4j5DZQ
- https://www.realtor.com/advice/rent/show-proof-income-beyond-pay-stub/
- https://www.taxpolicycenter.org/briefing-book/how-are-capital-gains-taxed
- https://www.fidelity.com/stock-plan-services/understanding-taxes
- https://www.irs.gov/taxtopics/tc429
- https://www.bankrate.com/investing/how-to-deduct-stock-losses-from-taxes/
- https://www.jacksonhewitt.com/tax-help/tax-tips-topics/employment/tax-deductions-for-day-traders/
- https://www.kiplinger.com/taxes/602195/do-i-have-to-pay-taxes-on-gains-from-stocks
- https://www.hrblock.com/tax-center/income/investments/how-to-figure-capital-gains-tax/
- https://www.sofi.com/learn/content/how-do-you-cash-out-stocks/
- https://www.arborcompany.com/blog/10-tax-deductions-for-seniors-you-might-not-know-about
- https://www.irs.gov/e-file-providers/definition-of-adjusted-gross-income
- https://turbotax.intuit.com/tax-tips/investments-and-taxes/day-trading-taxes-what-new-investors-should-consider/L9ToKa1qo
- https://www.finra.org/investors/insights/capital-gains-explained
- https://finance.yahoo.com/news/pay-capital-gains-tax-immediately-155838947.html
- https://www.upcounsel.com/llc-for-investing-in-stocks
- https://www.usbank.com/wealth-management/financial-perspectives/financial-planning/capital-gains-tax-explained.html
- https://lili.co/blog/proof-of-income-self-employed
- https://www.investopedia.com/ask/answers/052015/what-difference-between-income-tax-and-capital-gains-tax.asp
- https://www.quora.com/If-I-invest-personal-money-into-my-LLC-can-I-claim-that-as-a-deduction-on-my-personal-taxes
- https://www.unbiased.com/discover/taxes/capital-gains-tax-exemption-for-seniors-what-does-it-mean-for-you
- https://www.cnbc.com/2023/06/23/heres-how-you-can-make-for-zero-percent-capital-gains-taxes-for-2023.html
- https://www.realized1031.com/blog/can-you-avoid-paying-capital-gains-tax-by-buying-another-house
- https://turbotax.intuit.com/tax-tips/investments-and-taxes/should-taxes-on-stock-influence-your-decision-to-buy-or-sell/L1QPPjrE8
- https://smartasset.com/taxes/state-capital-gains-tax
- https://www.wsj.com/buyside/personal-finance/capital-gains-tax-523f6394
- https://www.magicbricks.com/blog/how-to-calculate-capital-gains-tax-on-property-in-india/124146.html
- https://www.ustaxhelp.com/can-i-avoid-capital-gains-tax-on-inherited-property/
- https://www.irs.gov/taxtopics/tc409
- https://smartasset.com/taxes/how-to-avoid-capital-gains-tax-on-stocks
- https://www.law.cornell.edu/wex/capital_gains
- https://www.linkedin.com/pulse/why-do-most-retail-traders-90-lose-money-how-can-more
- https://www.ato.gov.au/individuals-and-families/investments-and-assets/capital-gains-tax/calculating-your-cgt
- https://www.experian.com/blogs/ask-experian/what-happens-if-you-sell-house-before-2-years/
- https://www.investopedia.com/articles/active-trading/053115/average-rate-return-day-traders.asp
- https://www.fool.com/terms/c/capital-gains-tax/
- https://turbotax.intuit.com/tax-tips/investments-and-taxes/capital-gains-and-losses/L7GF1ouP8
- https://www.dummies.com/article/business-careers-money/personal-finance/investing/day-trading/taxing-your-income-from-day-trading-200917/
- https://www.magnifymoney.com/investing/day-trading-taxes/
- https://www.nerdwallet.com/article/investing/3-day-trading-tax-tricks
- https://andersonadvisors.com/guide-how-to-avoid-capital-gains-tax-on-real-estate/
- https://traders.mba/how-much-money-do-day-traders-with-10000-accounts-make/
- https://smartasset.com/taxes/capital-gains-on-inherited-property
- https://www.kiplinger.com/taxes/capital-gains-tax/604943/what-is-capital-gains-tax
- https://www.northwestregisteredagent.com/llc/investing
- https://www.angelone.in/knowledge-center/share-market/how-to-get-your-money-out-of-the-stock-market
- https://gocardless.com/en-au/guides/posts/how-to-pay-yourself-as-a-sole-trader/
- https://www.thebalancemoney.com/minimum-capital-required-to-start-day-trading-futures-1031173
- https://www.investopedia.com/terms/w/washsale.asp
- https://smartasset.com/taxes/do-i-have-to-pay-capital-gains-tax-immediately
- https://www.investopedia.com/ask/answers/06/capitalgainhomesale.asp
- https://greentradertax.com/chatgpt-explains-trader-tax-benefits/
- https://www.investopedia.com/financial-edge/0312/how-to-become-a-day-trader.aspx
- https://www.warriortrading.com/trading-and-traveling/
- https://www.ato.gov.au/individuals-and-families/investments-and-assets/capital-gains-tax/cgt-discount